La lista roja de ARCA: si estás suspenderán tus cuentas bancarias y tarjetas de crédito

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ex AFIP) oficializó una medida que tiene como objetivo reforzar los controles y detectar movimientos financieros sospechosos tanto de personas físicas como jurídicas.

A través de la Comunicación A8144 de 2024, ARCA notificó que a los contribuyentes que figuren en una lista publicada por la Agencia de Recaudación y Control Aduanero se les suspenderán las cuentas bancarias y tarjetas de crédito.

Para estar en la lista, los contribuyentes deben haber presentado inconsistencias en sus registros tributarios, para lo cual el organismo investiga minuciosamente cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales.

La tarea es llevada a cabo en conjunto entre ARCA y el Banco Central de la República Argentina (BCRA), para rastrear los CUITs que figuren en la lista de “no confiables”.

Si un contribuyente es incluido en ese listado, las instituciones financieras podrán bloquearles diversos medios de pago como tarjetas de crédito y débito, tarjetas prepagas, cuentas bancarias, billeteras virtuales y pagos con QR.

Incosistencias en la información tributaria, falta de documentación respaldatoria, u operaciones que no puedan ser justificadas o verificadas, serán motivos suficientes para que ARCA los incluya en la lista de “no confiable”.

Esta determinación tiene un efecto directo en el sector comercial, donde si una firma comercial presenta inconsistencias tributarias, las empresas procesadoras de pagos estarán obligadas a bloquear sus operaciones, lo que significa que no podrán realizar cobros a través de postnet, QR ni plataformas digitales, afectando su capacidad de operar.

¿Cómo salir de la lista y habilitar los medios de pago?

Arca ha establecido un procedimiento online para que los contribuyentes afectados puedan regularizar su situación y, de esta manera, volver a habilitar sus medios de pago. Los pasos a seguir son los siguientes:

Ingresar al sitio oficial de Arca.

Acceder a la sección denominada “Estado administrativo de Cuit: Reactivación presencial“.

Realizar una presentación digital adjuntando toda la documentación requerida.

Una vez completado este proceso, el organismo fiscal evaluará el caso y notificará su decisión al contribuyente a través del domicilio fiscal electrónico declarado, informaron medios especializados en economía y finanzas.

El autor:

El Diario del Pueblo

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